Kasino, hartanah antara sektor berisiko dipalit pengubahan wang haram

Kajian semula terhadap rejim antipengubahan wang haram Singapura telah mengenal pasti beberapa sektor bukan kewangan yang berisiko tinggi dalam pengubahan wang haram, termasuk hartanah dan kasino.

Penilaian Risiko Nasional Pengubahan Wang Haram (MLNRA), yang dikeluarkan pada 20 Jun, turut mengenal pasti penyedia perkhidmatan korporat, syarikat amanah berlesen, dan sektor batu permata dan logam sebagai berisiko tinggi untuk dieksploitasi oleh penipuan dan jenayah terancang.

Dalam sektor kewangan dan perbankan, laporan itu menyatakan bahawa perbankan, termasuk pengurusan kekayaan, menimbulkan risiko pengubahan wang haram tertinggi kepada Singapura tetapi menambah bahawa terdapat peningkatan dalam kes pengubahan wang haram yang melibatkan penyedia perkhidmatan token pembayaran digital.

Token pembayaran digital termasuk mata wang kripto.

Laporan yang dikeluarkan oleh Kementerian Ehwal Dalam Negeri (MHA), Kementerian Kewangan (MOF) dan Penguasa Kewangan Singapura (MAS) itu berkata kedudukan Singapura sebagai pusat kewangan antarabangsa dan sebagai hab perdagangan dan transit dengan ekonomi berorientasikan luar yang tinggi mendedahkannya kepada penjenayah yang ingin mencuci atau memindahkan dana haram dan aset.

“Singapura juga berdepan risiko sebagai lokasi penjenayah menukar dana haram mereka kepada aset lain, seperti hartanah atau batu berharga dan logam berharga.

“Peralihan dalam landskap ekonomi dan geopolitik telah meningkatkan risiko ini, manakala peningkatan penggunaan teknologi telah membolehkan transaksi yang pantas dan besar merentas sempadan, selalunya melibatkan penggunaan struktur dan pengaturan pengubahan wang haram yang canggih,” katanya.

Mereka menambah ancaman pengubahan wang haram utama berpunca daripada penipuan, terutamanya penipuan yang dibolehkan siber asing dan domestik, didalangi oleh sindiket jenayah yang biasanya berada di luar negara.

“Ancaman pengubahan wang haram lain berkaitan dengan jenayah asing seperti jenayah terancang, rasuah, jenayah cukai dan pengubahan wang haram berasaskan perdagangan,” kata pihak berkuasa.

Laporan itu, yang kali terakhir diterbitkan pada 2014, dibuat susulan kes pengubahan wang haram terbesar di Singapura, yang menyaksikan 10 warga asing disabitkan kesalahan dan lebih daripada $3 bilion aset dan wang tunai dirampas atau dikeluarkan dengan larangan perintah pelupusan.

Aset itu termasuk 207 hartanah yang dikaitkan dengan 10 tertuduh dan suspek lain. Sebagai sebahagian daripada hukuman mereka, banduan itu melucut hak 59 harta benda bernilai sekitar $367.9 juta.

Penilaian risiko yang dikemas kini juga dibuat apabila penggal dua tahun Singapura sebagai Presiden di Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) akan berakhir pada akhir Jun 2024.

FATF akan menilai semula rejim anti-pengubahan wang haram Singapura pada Ogos 2025 melalui laporan penilaian bersama.

Singapura, yang kali terakhir dinilai pada 2016, akan dinilai mengenai dasar, rangka kerja anti-pengubahan wang haram teknikal dan operasinya terhadap piawaian dan risiko antarabangsa.

Pihak berkuasa berkata Singapura tetap komited untuk menyemak dan melaksanakan langkah-langkah yang sesuai untuk menangani risiko yang dikenal pasti.

Mereka menambah penemuan dalam penilaian yang dikemas kini, bersama-sama dengan penilaian risiko lain yang dijalankan oleh pihak berkuasa, menjadi panduan untuk semua pihak berkepentingan, termasuk institusi kewangan dan perniagaan dan pekerjaan dalam sektor bukan kewangan.

Penemuan ini juga akan memberi kesedaran kepada institusi kewangan dan perniagaan dan profesion bukan kewangan kepada risiko pengubahan wang haram yang baharu dan baru muncul, dan untuk pengesanan, gangguan dan penguatkuasaan aktiviti haram yang lebih tepat pada masanya.

Pengarah Jabatan Hal Ehwal Komersial, Encik David Chew, yang mengetuai penyiasatan ke atas 10 pengubahan wang haram yang disabitkan kesalahan, berkata Singapura sentiasa terbuka kepada perniagaan, “khususnya, perniagaan yang bersih”.

“Ini adalah jaminan kita sebagai warga global yang bertanggungjawab.

“Kami mengambil pendirian sifar toleransi terhadap pengubahan wang haram. Kami juga akan melakukan yang terbaik untuk menghalang penjenayah daripada menyalahgunakan ekosistem kewangan kita, dan apabila dikesan, kami akan menjejaki mereka, dan mengambil tindakan,” katanya.